Questo modello Excel per il flusso di cassa del matrimonio distribuisce entrate e uscite previste nei 12 mesi di preparazione, calcolando la disponibilità progressiva a partire dal saldo iniziale.
Il file XLSX comprende un riepilogo mensile, un registro per 120 movimenti e un foglio di parametri modificabili. Consente inoltre di inserire gli importi effettivi e calcolare gli scostamenti dei movimenti chiusi.
Come può aiutarti questo modello
- Mostra come cambia la disponibilità prevista durante i mesi di preparazione.
- Riunisce entrate, acconti, saldi e altre uscite in un unico registro.
- Confronta gli importi previsti con quelli effettivamente registrati.
- Aiuta a individuare uscite ancora aperte e movimenti scaduti da verificare.
Cosa contiene il file
Come iniziare
1. Imposta il periodo e il saldo iniziale
Nel foglio Parametri inserisci il saldo iniziale del piano, la data del matrimonio e il primo mese da mostrare nel riepilogo.
2. Personalizza gli elenchi
Aggiorna, se necessario, categorie, tipi, stati, responsabili e unità utilizzati nei menu del registro.
3. Registra entrate e uscite
Nel foglio Movimenti inserisci una riga per ogni voce, indicando data prevista, tipo, causale, quantità e importo unitario. Quando disponibile, aggiungi l'importo effettivo e aggiorna lo stato.
4. Controlla il riepilogo
Consulta entrate e uscite mensili, saldo progressivo, disponibilità registrata, movimenti scaduti, uscite non chiuse e grafico del piano.
Come funziona il flusso di cassa del matrimonio
Il modello raggruppa i movimenti in base alla data prevista. Per ogni mese calcola le entrate, le uscite e il saldo progressivo, sommando al saldo iniziale le entrate previste e sottraendo le uscite previste.
Il riepilogo copre 12 mesi a partire dal primo mese definito nel foglio Parametri. Cambiando questa data, il periodo mensile viene aggiornato dalle formule del file.
Caso pratico con dati fittizi
Ingresso: saldo iniziale di 5.000 euro, contributo fittizio di 3.000 euro previsto il 22 agosto 2026 e acconto fittizio per la location di 1.800 euro previsto il 27 agosto 2026.
Risultato: per agosto 2026 il riepilogo mostra 3.000 euro di entrate previste, 1.800 euro di uscite previste e un saldo progressivo previsto di 6.200 euro.
Interpretazione: nel mese considerato l'entrata copre l'acconto e aumenta la disponibilità prevista di 1.200 euro rispetto al saldo iniziale.
Decisione: prima di aggiungere nuovi impegni, è possibile controllare i mesi successivi e le uscite previste non ancora chiuse.
Errori comuni e soluzioni
Movimento incompleto: se mancano data prevista, tipo, quantità o importo unitario, l'importo previsto resta vuoto. La soluzione è completare i campi necessari nella stessa riga.
Stato non coerente: lo scostamento viene calcolato soltanto quando lo stato è Pagato o Incassato e sono presenti gli importi richiesti. Occorre quindi aggiornare lo stato dopo aver registrato l'importo effettivo.
Se una data non rientra nei limiti ammessi, bisogna correggerla oppure modificare le date minima e massima nel foglio Parametri.
Confronto con un foglio vuoto
Usa il file preparato quando i campi e i calcoli verificati corrispondono all’attività. Parti da un foglio vuoto quando serve un modello diverso e puoi creare e provare ogni campo e formula.
| Metodo | Preparazione | Calcoli e controllo | Quando è adatto |
|---|---|---|---|
| Questo file Excel | Usa la struttura preparata del file verificato | Controlla i calcoli e i risultati documentati | Flusso locale e modificabile supportato dal file |
| Foglio vuoto | Crea la struttura da zero | Costruisce e prova ogni formula e controllo | Modello diverso progettato per la propria organizzazione |
Dati previsti e importi effettivi
Ogni riga distingue la data prevista dalla data effettiva e l'importo previsto dall'importo effettivo. L'importo previsto deriva dalla quantità moltiplicata per l'importo unitario.
Per un'entrata chiusa, lo scostamento corrisponde all'importo effettivo meno quello previsto. Per un'uscita chiusa, corrisponde all'importo previsto meno quello effettivo.
Indicatori disponibili nel riepilogo
Il foglio Riepilogo mostra saldo iniziale, entrate e uscite previste, saldo finale previsto, entrate e uscite registrate, disponibilità registrata, uscite previste non chiuse e numero di movimenti inseriti.
Sono presenti anche gli indicatori relativi ai movimenti scaduti da verificare, ai giorni mancanti al matrimonio, alla copertura delle uscite previste e allo scostamento dei movimenti chiusi.
Limiti del modello
Il file non esegue pagamenti, non si collega a conti bancari e non effettua controlli esterni. Date, importi effettivi e stati devono essere aggiornati nel registro.
Il registro è predisposto per 120 righe. Per gestire altri movimenti occorre estendere formule, convalide e intervalli utilizzati dal riepilogo. Gli esempi con soggetti e imprese fittizi possono essere sostituiti o eliminati.
Domande frequenti
Quanti mesi copre il riepilogo del flusso di cassa?
Il riepilogo copre 12 mesi consecutivi a partire dal primo mese impostato nel foglio Parametri.
Quanti movimenti posso inserire nel modello?
Il registro è predisposto per 120 movimenti, nelle righe dalla 5 alla 124 del foglio Movimenti.
Come viene calcolato l'importo previsto?
L'importo previsto viene calcolato moltiplicando la quantità per l'importo unitario, purché siano compilati anche la data prevista e il tipo di movimento.
Quando viene calcolato lo scostamento?
Lo scostamento viene calcolato per i movimenti con stato Pagato o Incassato quando sono presenti tipo, importo previsto e importo effettivo.
Il file effettua pagamenti o si collega alla banca?
No. Il modello organizza dati e calcoli nel file Excel, ma non esegue pagamenti, non si collega a conti bancari e non svolge controlli esterni.
Responsabilità editoriale
Chiara BelliniOrganizzazione e calendario
Davide RinaldiFornitori e controllo dei costi
